近日，由中国联合家族办公室协会主办，金恪投资控股集团、阿尔法研究院、移投行家族办公室、环球企业家俱乐部协办的“2019金融财富管理峰会”在上海隆重举行。

本届峰会意在探讨财富管理行业的变化与趋势，来自私人银行、财富管理、家族办公室、信托服务、保险公司、全球移民、税务筹划、涉外法律、公司服务、基金管理与公司架构等各个领域、国内外顶尖机构及业内专家出席了本次峰会。

金恪大数据总经理张焜就“金融科技助力中国家族办公室产业”主题发言。他认为，目前虽然存在经济增速减缓、中美贸易摩擦频发、金融监管力度增强等日益严峻的外部环境，但财富管理行业也迎来了高净值人群逐渐增加、互联网发展的大好机遇。在新的形势下，我们可以通过移动化、社交化、场景化的工具来提升营销效率，降低投资风险，金融科技将会发挥极大的潜力帮助财富管理行业快速发展。

金恪大数据总经理张焜

金恪大数据作为一家专注于Fintech&AI领域的公司，为客户提供从数据挖掘、数据分析、模型搭建到AI分析系统的商业解决方案，帮助从业者更好地定制营销方案和投资策略。会上，张焜分享了金恪大数据在财富管理行业的应用案例。

通过对数据、算法的沉淀，以及对行业的理解，金恪大数据开发出两款SaaS服务。金恪视野聚合多渠道的行业和企业数据，利用深度学习和自然语言处理技术将数据结构化、图谱化，更加直观的展现查询标的及其关系链，帮助用户发现行业热度趋势及发展动态;同时将企业信息进行聚合，利用机器学习处理，建立风控模型，规避金融业2B端投资、贷款、交易风险。

金恪远见通过对移动端数据的采集与分析，帮助一级市场投资者发现新兴增长点及最具投资价值潜力标的。同时，通过对移动端数据进行模型拟合，来提供辅助二级市场决策的企业运营分析。

金恪远见帮助投资者洞察企业运营情况

在营销获客方面，以数据和AI驱动的金融科技同样发挥着重要作用。金恪大数据通过多源数据建立客群的用户画像，标签准确评估潜在客户，进行千人千面的个性化产品配置，帮助金融机构降低营销成本及提高客群转化率。

千人千面的产品配置方案

在社交化营销日益流行的趋势下，金恪大数据还打造了好友裂变传播的工具产品，帮助理财师挖掘社交资源，裂变传播获客。同时，利用过程管理工具，理财顾问可移动管理客户的全生命周期--客户信息注册、跟进情况、沟通记录及客户在投资产等。通过对客户全生命周期的各个营销环节进行切片化管理，针对不同环节技巧进行靶向式指导，有效提升销售团队战斗力。

会议现场

信息技术的每次革新和大规模应用都深刻改变着金融业的面貌，以大数据和人工智能为代表的数字浪潮正逐渐渗入金融这个古老又挑剔的行业。伴随着金融科技的蓬勃发展，未来必将极大影响整个金融行业的发展。

浪潮之上，机遇与挑战并存，未来可期!

文章来源：《大数据》 网址: http://www.dsjzz.cn/zonghexinwen/2020/1026/1256.html